1、說得太多或者太少：首次和準客戶見面，是彼此試探著接觸與理解的過程，從業(yè)人員在這時候要做的是收集更多關于準客戶的信息，因此千萬要做到“說少聽多”。就算準客戶談及你所感興趣的話題，也不可以一個人侃侃而談，只有聆聽才能讓客戶感受到你的誠意，你才能夠在客戶的傾訴中收集到更多的信息。當然，說得少不代表沉默不語，從業(yè)人員也要注意適當引導客戶的談話內容，以不讓場面冷下去，沒有話題談論而變得尷尬。

2、拼命推薦產(chǎn)品：從業(yè)人員的言談能夠直接反映出其態(tài)度，有些從業(yè)人員在和準客戶面談的過程中，往往會迫切地介紹保險產(chǎn)品給準客戶，但由于表現(xiàn)得太過急切，客戶會心生反感，認為你是為了銷售保險產(chǎn)品，而不是為他做保障規(guī)劃。因此從業(yè)人員在第一次見面的時候最好是不談產(chǎn)品。（一次見面成交的概率較低，一是彼此的信任程度要足夠，二是專業(yè)度要求很高，因此不提倡雙方第一次見面就成交。）

3、沒有了解客戶的喜好：很多時候從業(yè)人員在和客戶交談的過程中，往往會收集客戶的家庭信息，但忽略了客戶的喜惡。但事實上，在交談的過程中，從業(yè)人員需要細心記錄客戶喜歡什么，不喜歡什么，特別是在客戶不喜歡的話題上，從業(yè)人員若無其事地侃侃而談，完全不顧及客戶的感受，也會讓客戶不認同和不信任。

4、和準客戶的語調語速不一致：首次和準客戶見面，在言談上給予對方的感受比往后的任何一次面談都重要。因此從業(yè)人員在和準客戶交談的時候，一定要根據(jù)準客戶的談話方式調整自己的語氣和語速，盡量和準客戶保持一致。如果客戶講話很快，而你語速太慢，客戶會覺得不耐煩；如果準客戶說話較慢，而從業(yè)人員的語速和機關槍一樣“噼噼啪啪”很快就講完，且講了很多內容，那么準客戶會根本不知道你在說什么，跟不上你的思路，對你的印象就會減分。

5、表現(xiàn)得不夠自信：從業(yè)人員在準客戶面前常常會表現(xiàn)出低人一等，認為賣保險是丟人的事情，因此在客戶面前不夠自信，說話唯唯諾諾。如此，準客戶通常會看低從業(yè)人員，在一開始就站在不平等的位置上，后續(xù)就很難進行下去。

6、對任何問題下結論：很多從業(yè)人員會糾正客戶談話中的觀點，事實上，這是一個讓人討厭的動作。如果客戶沒有談及任何原則上的錯誤，從業(yè)人員應當引導客戶，而不是糾正客戶，就算客戶的觀點有失偏頗，不糾正也是給自己留一條退路，從而讓準客戶認為自己是一個有見解的人，而不是一個無知的人